這兩個股息ETF是退休人員最好的朋友

正如您在退休前制定瞭投資策略一樣,在退休時調整該策略以滿足您不斷變化的需求也很重要。但該策略的一個要素應該是通過股息股票或基金來補充您的收入。 

那裡有很多很好的股息股票,但你也應該考慮產生股息的交易所交易基金或 ETF,它們是專門為最大化你的收入而設計的。這裡有兩個真正脫穎而出的股息ETF。

1. 施瓦佈美國股息股票 ETF

在施瓦佈美國股票紅利ETF (NYSEMKT:SCHD)是最穩定的分紅生產商之一在那裡。ETF 追蹤道瓊斯美國股息指數,其中包括 100 傢最大、最穩定的產生股息的藍籌公司。這很重要,因為通常情況下,公司越大、越成熟,它就越穩定,在股息完好無損的情況下經受住瞭市場的起伏。 

考慮一下 ETF 的三大持股:IBM,它擁有市場上最好的股息之一,收益率為 4.4%;Home Depot,收益率為 2%;和輝瑞,其收益率為 3.9%。

Schwab US Dividend Equity ETF 的收益率約為 2.9%,這肯定高於標準普爾 500 指數的平均收益率,後者約為其一半。而且由於這是一個僅由藍籌公司組成的集中池,因此多年來收益率一直穩定——在過去八年左右的時間裡,每年的收益率從 2.6% 到 3.3% 不等,但通常正好在 2.9% 的范圍內。這很重要,因為收益率是根據標的股票的收益率制成的,因此它們與更廣泛的ETF或不關註股息的ETF大不相同。

在第一季度,它支付瞭每股 0.50 美元。去年,它支付瞭每股約 2.02 美元,比前一年有所增加,因此即使在大流行期間,它也能夠增加股息。

這隻ETF的優點是價格便宜,費用率為0.06%,而且多年來表現出色。自 2011 年成立以來,它的平均年回報率為 15.8%。在截至 5 月 31 日的過去一年中,它上漲瞭 51.7%。2021 年年初至今,它的回報率為 20.8%。

2. SPDR 標準普爾股息 ETF

所述SPDR普紅利ETF (NYSEMKT:SDY)也被設計成產生紅利收入因為它跟蹤類似於普高產紅利貴族指數。股息貴族是連續 25 年或更長時間每年提高股息的標準普爾 500 指數股票。因此,您談論的是最好、最穩定的股息股票,它們在所有市場周期(包括大衰退和最近的大流行)中都設法交付和提高瞭股息。

SPDR S&P Dividend ETF 追蹤的指數與傳統的股息貴族定義略有不同,因為它隻包括至少連續 20 年增加股息的公司,而不是 25 年。此外,它對股票進行加權按收益率計算,因此收益率越高,投資組合中的權重就越大。此外,它還篩選資本增長特征,因此它不僅僅是關於股息收益率。

與施瓦佈基金一樣,它非常集中於大約 115 傢來自成熟藍籌公司的市場上最好的股息生產商。前三名持股的是IBM;National Retail Properties,一個收益率為4.2%的房地產投資信托;和制藥公司AbbVie,收益率為 4.5%。

SPDR S&P Dividend ETF 的平均股息收益率約為 2.64%。以約 126 美元的股價計算,它在第一季度支付瞭每股 0.81 美元的股息。去年,它支付瞭每股 2.63 美元,但今年它有望增加。目前 2.64% 的平均收益率處於過去 10 年的低水平,可能是由於經濟衰退和大流行。在過去的十年中,收益率一直在 3% 到 4% 的范圍內,2016 年高達 5.62%。隨著經濟的改善,預計收益率會上升。

與施瓦佈 ETF 一樣,它也有出色的回報記錄,截至 5 月 31 日的過去 10 年平均年回報率為 12.7%。在過去 12 個月中,它上漲瞭 42.3%,今年迄今已上漲 19.2%。然而,該 ETF 的費用比率高於 Schwab 基金,為 0.35%。

投資者外賣

因此,如果您正在尋找退休後的股息收入,那麼這兩隻 ETF 絕對不會出錯。他們隻投資於最穩定的股息生產者,旨在在任何市場周期中提供收入,並以穩定的長期回報作為獎勵。

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